자산관리사업무, 자산관리사시험일정, 자산관리사시행처

자산관리사업무, 자산관리사시험일정, 자산관리사시행처

 

PB란 Private Banker의 줄임말로 개인 자산관리사를 의미합니다.
은행이나 증권사에서 주로 거액의 자산을 가진 고객을 대상으로 투자 상담을 하거나
자산을 운용해주는 전문가를 말하며 자산 구조의 취약점을 짚어주고 관리해주기 때문에
금융 주치의라고도 불리고 있습니다.

고객 개개인의 자산증식 상담부터 부동산, 유가 증권 등의 관리 및 증식, 세금, 세무문제와 관련한
유언, 상속, 증여 등 자산과 관련된 모든 관리를 담당한다고 할 수 있습니다.

이런 PB가 되기 위해서는 금융관련 자격증 2, 3개 취득하는 것은 필수입니다.
또한 큰 단위의 금액을 관리하는 업무 특성상 엄격한 윤리의식과 직업 정신을 갖추어야 합니다.

 

자산관리사의 업무
경제 상황, 업종현황, 기업 상태 등을 감안해
고객 성향에 맞는 자산 포트폴리오를 구성하는 일을 합니다.

포트폴리오 구성 과정에서는 자문사 소개, 금융상품 안내, 시황 안내,
포트폴리오 조정 등이 필요합니다.

금융환경이 선진화되면서 자산 운용법도 세분화, 전문화되면서, 이에 따라
전반적인 금융시장에 대한 이해와 특정분야의 전문지식을 요하는 브로커리지 영업을 하기도 합니다.
이를 위해 펀드, 파생상품, 부동산, 해외 시장, FX 마진거래 등에 대한 이해는 기본입니다.

 

시행처 : 한국금융연수원 http://www.kbi.or.kr/


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