펀드고르는노하우, 수익높은펀드추천, 펀드선택기준

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현재 우리나라의 Fund는 대략 몇 개나 운영되고 있을가요?

증권Fund만 대략적으로 약 8천개나 된다고 합니다.

 

이렇게 많은 Fund 중에서 좋은 Fund를 잘 고를 수 있을까.

Fund를 고를 때는 일반적인 기준을 세워 Fund를 선택하는 것이 좋습니다.

 

좋은 Fund를 선택함에 있어 먼저 꼭 알아두어야 할 사실은 바로 적절한 자산배분의 중요성입니다.

 

적절한 자산배분이 되었다고 가정한 다음 어떻게 하면 좋은 Fund를 고를 수 있는지

선택 기준에 대해서 알아보도록 하겠습니다.

 

 

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첫번째, 과거 운용 성과가 좋은 Fund

Fund는 과거 운용 성과를 통해서 미래의 성과를 예측해 볼 수 있습니다.

여기서 말하는 운용 성과란 운용수익률, 위험 지표를 동시에 고려하여 평가하는 것을 의미합니다.

 

장기적인 성과의 테두리 안에서 단기성과를 확인해야 한다는 것이

과거 운용 성과를 평가할 때 중요한 포인트라는 점을 알고 계셔야 합니다.

 

만약 단기성과만을 중시할 경우 자칫 잘못하면 운에 의해 달성된 성과를

Fund 운용 실력에 의한 성과로 오해할 가능성을 배제하지 못하기 때문에

단기성과는 장기적으로 우수한 실적으로 지속해 왔던 흐름이 현재에도

여전히 유효한가를 판단의 근거로 삼는 것이 좋습니다.

 

흔히 운 좋게 시장 상황이 맞아 떨어지면서 수익률이 바짝 상승하거나

Fund의 평가시점에 운이 좋을 때도 있습니다.

 

하지만 이때 당시 시장 상황에 맞게 Fund를 운용한 것을 투자 실력으로 오판할 수 있는데

이런 이유가 단기간의 성과인지? 아니면 실력에 의한 성과인지?

판단하기 위해서는 장기성과를 꼼꼼히 확인해야 합니다.

 

단기성과는 과거 1,3,6개월 간 성과를 Fund평가회사의 Fund리포트로 분석하면 되고,

장기성과는 1,2,3년 기간을 설정한 뒤 분석하면 됩니다.

 

 

 

 

 

 

 

두번째, Fund 운용 규모가 크고 장기간 운용된 Fund

운용 규모가 큰 대형Fund라고 해서 수익률이 높다거나 소형Fund라고 해서

수익률이 낮지는 않는데 Fund 운용 규모와 수익률은 별 관계가 없다는 것이 일반적인 시각입니다.

 

과거 운용 성과가 비슷한 Fund라면 운용 규모가 큰 Fund를 선택하고,

장기간 운용된 Fund를 고르는 것이 좋습니다. 왜냐하면 자산운용사의 입장에서 보았을 때

운용 규모가 작은 Fund보다는 운용 규모가 큰 Fund에 더 많은 관심이 쏠리게 될 것입니다.

 

물론 관심이 반드시 수익률로 직결된다고 할 수는 없지만 전략적으로 수익률을 관리하는데 노력을 기울이거나 더 나은 Fund매니저를 배치한다는 것은 분명합니다.

 

만약 규모가 작으면 시장에 탄력적으로 대응할 수는 있겠지만,

규모가 작음으로써 포트폴리오를 제대로 구성하지 못할 가능성이 큽니다.

때문에 특별한 상황이 아닌데도 Fund의 규모가 급격히 줄고 있다면

이런 Fund는 피하는 것이 좋습니다.

 

주식형 Fund는 최소한 100억 이상 되는 Fund, 채권형Fund는

최소한 1000억 원 이상의 규모가 되는 Fund를 선택해야 합니다.

Fund의 규모가 너무 지나치게 큰 것도 운용에 제약을 받으므로 주의할 필요가 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

세번째, 각 자산운용사의 대표Fund

자산운용사는 대표Fund 또는 간판Fund를 마케팅 차원에서 집중 관리하는 경향이 있습니다.

대표Fund는 자산운용사들이 각별히 신경 쓰기 때문에

수익률이 양호하게 나올 가능성이 높기 때문에 Fund 선택에

특별한 판단이 서지 않을 경우에는 대표Fund를 선택하는 것이 가장 좋은 방법입니다.

 

네번째, 스타일이 명확한 Fund

Fund의 이름만 보면 그 스타일을 짐작할 수 있다고 하는데

하지만 실제로 그 Fund가 어떻게 운용되고 있는지 제대로 점검할 필요가 있습니다.

 

Fund는 스타일이 단순하고 명확한 Fund를 고르는 것이 좋은데 여러 특징을 섞다 보면

Fund의 구조가 복잡해지고 운용 스타일이 불분명해질 수 있습니다.

 

실제로 Fund가 투자 설명서 그대로 투자목적이나 전략에 맞게 운용되고 있는지

확인할 수 있는 방법은 무엇일까요.

 

가장 손쉬운 방법은 Fund 평가회사의 Fund리포트에서 스타일박스를 참조하는 것인데

스타일 박스는 실제 Fund에 편입된 주식이나 채권 등을 기준으로 분류하기 때문에

장기적으로 이 스타일박스가 어떻게 변해 가는지 점검할 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

 

다섯번째, 판매사가 많은 Fund

Fund를 선택하여 최종 투자를 결정하기 이전에 해야 할 일이 있습니다.

Fund에 관한 내용이 자세히 나와 있는 투자 설명서를 반드시 읽어보는 것이 중요합니다.

 

투자자와 Fund를 운용하는 자산운용사, Fund를 판매하는 판매사 및 Fund자산을 보호하는

수탁회사로 Fund의 구조로 이루어져 있습니다.

 

보통 개인 투자자가 Fund에 투자를 하는 방식을 보면 직접 판매회사를 찾아가서

상담 직원의 권유로 받아 Fund를 선택하는 것이 일반적인 경우입니다.

 

이와 반대되는 경우도 있는데 투자자가 직접 자신이 원하는 Fund를 선택한 이후

홈페이지 등을 통해 판매회사를 알아본 다음 Fund에 투자하는 경우입니다.

 

어떤 경로든 판매회사를 거치게 되는데, 우선순위로 7,000여 개가 넘는 Fund 중에서

투자자들에게 어필할 수 있는 좋은 Fund를 골라내는 과정을 거치게 되는데

Fund 판매사의 입장에서는 Fund가 많이 팔릴수록 더 많은 판매수수료를 얻게 됩니다.

 

결론적으로 많은 회사가 앞 다투어 판매하려는 Fund라면 그 명성이나 운용성 등

장점을 가진 믿을 만한 Fund라는 것을 유추해볼 수 있습니다.

 

 

 

 

 

 

                                   

 

펀드를 하려는 이유는 당연히 가지고 있는 자금을 불리려는데 있습니다. 

왜 그 돈을 불리려고하는지, 언제가지 돈을 모아야 하는지 명확한 설계이후에 진행해야 합니다. 

 

돈의 누수를 막기 위해서 입니다. 

 

펀드는 일종의 목돈 마련의 공격적인 방법중에 하나입니다.

 

일반적인 방법과 공격적인 방법의 비율도 따져 봐야 합니다. 그래야 돈을 잃지 않습니다. 

실제로 많은 사람들이 펀드로 돈을 잃기 때문에 나만 예외라는 생각은 버려야 합니다. 

 

정말 필요한 돈을 필요한 시기에 모아야 한다면 당연히 안정적인 투자처를 찾아야 합니다. 

 

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