한국리더스재무설계상담, 재테크상담

한국리더스재무설계상담, 재테크상담

 

 

 

재테크, 재무설계에 관심을 가지고 있으면서. 이곳 저곳. 신문매체나, 블로그 글들을 읽으면서 리더스리치 재무설계 상담 권유 하는 곳을 여러곳에서 봤습니다.

 

흔히들 무료재테크 상담. 무료재무설계 상담을 하게되면 무엇보다도 걱정되는게 3가지 입니다.

 

하나는 비용문제이고, 또 다른 하나는 무료라고 해서 건성으로 하지 않나 하는 것입니다. 그리고 마지막으로 전화번호라든지. 개인정보를 입력하면 그걸로 계속 전화해서 유료재무설계를 받게 하지 않나 하는 것입니다. .

 

제가 이런 쪽에 관심이 많으면서. 친구한테 권유했더니 친구 또한 이런 문제를 가지고 고민하는 거였습니다.

 

흔히들 하는말. “밑져야 본전” 이라 생각하면서 재무설계 상담을 시작하는 거였습니다.

 

재무설계를 받고 나서 하는말이..
안하는 것보다는 낮다.. 좀더 내 자신을, 내 자산을 돌아보는 계기가 됐다.. 한번 시도해보고 자산 변화가 어떻게 변화하는지 지켜봐야 겠다는 생각을 가지게 되었답니다.

 

그래서 처음에 우려했던 것들은 어떤지 물어봤습니다.

 

먼저 비용문제 였습니다.

 

선진국의 경우는 전체 재무설계 컨설턴트 중에서 금융권 컨설턴트가 40%,

유료 재무설계 컨설팅 회사에 속한 전문가가 60%에 달하고 있습니다.

 

하지만 아직까지 우리나라에서는 은행이나 증권, 보험사 등 금융권 컨설턴트들이

주로 무료재무설계 상담을 진행하고 있어 시장규모 자체가 작은 것입니다.

아직도 재무설계는 부자들만이 받는 것이라는 인식과..

재테크는 단어에 익숙한데 재무설계라고 하면 거리감 있어 하는 사람들이 많아서인지

재무설계쪽에 가까이 가지 않는 분들이 많이 있습니다.

 

이러한 잠재되어 있는 미래고객 유치를 위해서 무료 재무설계를 시행해 주는 곳이

많이 늘어난 것입니다.

 

 

또 다른 우려였던 무료라고 해서 건성으로 하지 않나 하는 것입니다.

 

재무설계를 담당하는 재무설계사는 금융, 증권, 보험, 부동산, 세금, 상속 등의

업무 전반에 대한 지식과 소정의 평가절차를 거친 사람입니다.

 

재무설계 자격인 CFP, AFPK 인증자들은 이처럼 교육, 시험, 경력, 윤리 4가지 요건을

모두 충족함으로써 전문적인 조언을 할 능력을 갖추고 있기 때문에

고객의 입장에서 고객을 위해 자산을 관리할 수 있는 것입니다.

 

이러한 사람들이 가장 두려워하는 것이 평판입니다.

한번 나빠진 평판은 쉽게 회복이 되지 않기 때문입니다.

 

그렇기 때문에 자기 이름을 걸고 하는 재무설계상담, 재테크 상담은

자기의 실력을 전문적으로 발휘해서 재테크 상담을 하고 있습니다.

 

마지막으로 우려했던 전화번호라든지. 개인정보를 입력하면 그걸로 계속 전화해서 유료재무설계를 받게 하지 않나 하는 것입니다. .

 

무료재무설계를 받으면서 한번도 그런 느낌을 받지 않았다고 합니다.

처음에 전화왔을 때 바쁜 일이 있어, 못받았는데, 계속 전화하지 않고,

한참 지난 후 한숨을 돌릴 즈음에 전화가 와서 편하게 무료재무설게를 받았다고 합니다.

 

무료재무설계 상담을 받으면서 상담을 받는 사람 입장에서 상담을 진행해서

편하게 상담을 받았다고 하네요.

 

재테크상담, 재무설계 상담은 생각하고 있지만, 어떻게 해야할지 망설인다면.. 무료 재무설계 상담을 먼저 받아보는 것도 한 방법입니다.

 

당장 사는 것에 열중하다 보니 ‘재무 설계 한다는 것’은 마치 배부른 소리처럼 느껴지겠지만,

오히려 서민들에게 돈을 모으고 미래를 계획하고 자녀 양육과 안정적인 노후를

보장받을 수 있는 길일수도 있는게 재무설계 입니다.

 

[한국리더스재무설계] : 무료재무설계 및 재테크 상담을 받을 수 있는 무료재무설계센터

 

재무설계가 필요한 경우

부채에서 벗어나고 싶은 마음이 들 때,

수입 대비 저축이 밸런스가 맞지 않고, 지출이 더 많을 때 .

미래 계획을 어떻게 세워야 할지 엄두가 나지 않을 때.

노후나 자녀 교육자금을 제대로 준비하고 싶은데 마음만큼 제대로 되지 않을 때.

가정의 전반적인 돈 관리와 자산 관리 그리고 재정 상태 전반을 점검하고 싶을 때.

투자를 하고픈데 어떤 방법, 어떤 상품이 효율적이고 좋은 것인지 판단이 서지 않는 않을 때.

금융상품의 종류와 선택이 어려운 경우일 때.

보험에 가입했지만 경제적 부담이 크고 적정한지 판단이 서지 않을 때.