재테크/재무설계 2012. 1. 3. 05:30



재무설계사, 재무설계사추천, 재무설계사선택요령.


재무설계사, 재무설계사추천, 재무설계사선택요령.

 

재무설계사는 금융, 증권, 보험, 부동산, 세금, 상속 등의
업무 전반에 대한 지식과 소정의 평가절차를 거친 사람입니다.

 

재무설계사 공식 자격증으로서는 AFPK CFP(국제공인재무설계사)가 있고,
생명보험협회에서 양성한 전문자산관리사인 IFP자격증을 가진 사람으로서
한국 FPSB 에 등록된 사람들입니다.

 

AFPK – Associate Financial PlannerKorea

      : 금융, 증권, 보험, 연금, 부동산, 세금, 상속등의 폭넓은 평가하여 인증하는 국내재무설계사

      : CFP 자격을 따기 위해 반드시 거쳐야하는 금융전문자격증

 

CFP – Certified Financial Planner

     : 국제공인재무설계사로 고객에게 종합재무설계 서비스를 원스톱으로 제공할 수 있는
       국제적으로 공인된 재무설계사로서 미국에서 인증

 

IFP – Insrance Financial Planner

    : 생명보험협회에서 주어지는 전문자산관리사

 

국제공인 재무설계사는 Ceitified Financial Planner로 재무설계를 담당하게 됩니다.
CFP
는 미국 CFP - Board의 인증을 받은 국제자격증으로
종합적으로 금융서비스를 받을 수 있는 자격증 중에서 신뢰할 만한 자격증입니다.

미국의 CFP-Board는 국제 기준에 따라서 윤리는 물론 교육과 자격등 4가지 기본 소양을
인증요건에 충족하는 CFP보유자만을 선택합니다
.




재무설계사는 금융전문 인재인 것과 고객의 종합금융서비스를 제공할 준비된 사람을 뜻하는 것입니다. 그렇다면 우리가 알고 있는 재무설계사는 세계적 기준에 부합되는 것일까요?
우리가 서비스를 받기 전에 재무설계사의 자격이 있는지 자격을 알아볼 필요가 있는 것입니다
.

CFP
는 현재 미국, 캐나다, 일본, 호주등 14개국에서 호환, 통용이 되기 때문에
국내전용의 자격증과는 차이가 있습니다.
한국 FP협회의 인증과 미국 CFP- Board 인증하는 자격증으로
회원국가의 협정에 따라 국제적인 활동이 보장되는 실력자들의 모임이라 할 수 있습니다.

 

AFPK 자격인증은 재무설계업무에 관한 전문서비스를 제공할 수 있는 자격증으로서
개인종합재무설계업무에 대한 국내 전문자격에 해당합니다.
인종, 국적, 성별, 종교, 나이, 질병, 장애와 관계없이 국내에 주된 거주지를 둔 사람으로서,
한국 FPSB가 정하는 교육이수, 자격시험, 윤리서약의 AFPK 자격인증요건을 충족한다고
한국 FPSB가 인정하는 자는 AFPK 자격인증을 받을 수 있습니다.

 




왜 인증받은 재무설계사한테 재무설계를 받아야 하는 이유는


재무설계를 담당하는 모든 재무설계사들이 똑같지는 않습니다.
자기 스스로를 재무설계사라고 부르면서도 당신의 실제 니즈나 목표는 소홀히 하고
특정 금융상품을 파는 데만 관심을 두는 사람들도 있습니다. 이런 사람을 조심해야 합니다.

재무설계사라 해서 모두 CFP, AFPK 인증자는 아니기 때문입니다.
금융전문자격증인 AFPK 자격을 따려면 일정기간 교육을 받고,
파이낸셜 플래닝의 7가지 핵심 분야 - 보험, 은퇴, 투자, 부동산, 상속, 세금,
재무설계사 업무수행과정 - 에 대한 전문성을 검증하는 자격시험에 통과해야 합니다
.

국제자격증인 CFP 인증자는 AFPK 인증자로서 3~5년 이상의 실무경력을 갖추고
국제기준에 따른 교육 프로그램과 자격 시험을 거쳐야 하며,
자신의 이익보다 고객의 입장에서 고객의 이익을 우선시 하도록 엄격한 규정을 정해놓고 있는
윤리기준을 준수한다는 서약을 해야만 합니다.

CFP, AFPK
인증자들은 이처럼 교육, 시험, 경력, 윤리 4가지 요건을 모두 충족함으로써
당신에게 건전하면서도 전문적인 조언을 할 능력을 갖추고 있기 때문에
고객의 입장에서 고객을 위해 자산을 관리할 수 있는 것입니다
.



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.

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Posted by 지속당

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  1. 작은별 2012.01.03 17:17  댓글주소  수정/삭제  댓글쓰기

    재무설계사도 자격증이 많네요.